本書匯集了作者三十五年的證券投資信託(簡稱投信)/金融工作點滴,以平實的文字寫下各項工作的甘苦談。由於作者的親身經歷已涵蓋35/41的投信產業歷程,讀者不妨把本書當成一部非官方的投信產業史。
投信業並非由民間自然發展而成,而是當年(1983年)政府為因應日益增加的外人投資需求,由上而下促成第一批四家投信的成立。在法規及人才都不足的環境下,「老四家」投信經由外資股東的協助,日漸茁壯;投信業除了滿足外人投資需求,也開始提供國人優質的投資組合產品(即基金)。基金提供一般大眾除了直接投資股票的另外一種安全省力的選擇,因為匯集散戶的錢,也直接提高了台灣股市的法人化程度,對台股市場的穩定、成熟及現代化有很大的幫助。
本書由投信元年(1983年)寫起,直到作者退休(2025年)為止,以時間/產業里程碑為經、作者不同工作階段的公司經歷為緯,希望編織出一幅繽紛且嚴肅中帶有趣味的產業及個人圖像。全書共計十九章,除了第一章楔子及第十九章尾聲之外,因作者職涯各階段的工作重點不同,所以各章節篇幅長短不一,還請讀者見諒!
此外,希望讀者可以將作者的工作甘苦點滴視為趣談,如此定可增進閱讀的樂趣!
目錄
第一章、楔子
第二章、猛聽的塞雁南翔,呀呀的聲嘹亮/橫空出世的行業(1983)
第三章、金鞭美少年,去躍青驄馬/建弘投信(1989-1992)
第四章、等閒識得東風面,萬紫千紅總是春/中信投信(1992-1998)
第五章、浮生若夢,為歡幾何?渣打銀行(1998-2001)
第六章、欲將輕騎逐,大雪滿弓刀/外資買投信(2000)
第七章、溪雲初起日沉閣,山雨欲來風滿樓/保誠投信(2001-2005)
第八章、但使龍城飛將在,不教胡馬度陰山/友邦(柏瑞)投信(2006-2011)
第九章、扮演上帝之手/德銀遠東投信(2012-2015)
第十章、衣食兩般皆俱足,又思嬌娥美貌妻/宏利投信(2015-2018)
第十一章、銷魂橋下水,半是蜜蜂來/保德信投信(2018-2024)
第十二章、天下沒有白吃的午餐/神九基金
第十三章、橘逾淮為枳/外資投信在台灣
第十四章、屋下架屋,床上施床/台灣金融監理的分業化管理
第十五章、勸君莫惜金縷衣/退休金市場
第十六章、上下同欲者勝/橄欖球與投信管理
第十七章、衣帶漸寬終不悔/個人社會服務
第十八章、大鵬一日同風起,扶搖直上九萬里/小卻重要的行業
第十九章、尾聲